一名优秀的理财师要做到的三个离不开

来 源：投资有道发表日期：2012-04-19

　　一名优秀的理财师要做到三个“离不开”，即理财师离不开销售，销售离不开客户，客户离不开服务。

　　曾被不少销售人员奉为圭臬的《细节决定成败》，也是利得上海财富管理中心投资理财部副总监赵莉很喜欢的一本书。“金融从业者除了良好的个人品德和职业操守外，其实没什么秘密可言，关键还是重在细节的服务。”北京大学大公司管理专业毕业的赵莉，先后就职于银行、保险公司和第三方理财等金融机构，涉足的金融产品门类涵盖银行、保险、证券、信托、基金等。多年的职业经验积淀，使得赵莉对理财业务有了深刻的体会和丰富的经验，因此在2011年加盟利得财富后，业绩即稳稳地坐上了公司冠军的宝座。

　　在赵莉眼中，一名优秀的理财师要做到三个“离不开”，即理财师离不开销售，销售离不开客户，客户离不开服务。赵莉认为，利得财富作为一家专业的第三方理财机构，和传统金融行业有着很多不同，其中最大的不同在于必须站在客户的角度，从客户的利益出发。

　　“一切以客户为中心，这一点必不可少。对于理财师而言尤其重要。”赵莉表示，优秀的理财师必须懂得销售，而如何去寻找客户是销售的必修课，最后，找到了客户如何留住，如何进一步挖掘潜力等，都得用服务去做“敲门砖”。

　　某次，一位已过花甲之年的退休干部陈先生在看到利得财富网站的介绍后，拨打了利得财富的400热线，接受了赵莉的服务，这个案例让赵莉至今印象深刻。

　　通过双方的多次沟通，陈先生认可了赵莉和其推荐的产品，但他也直爽地谈及了自己的顾虑，即他的年龄和阅历已不在乎多高的收益，而最在乎本金的安全，因此最后还是选择了银行的产品。“我当时对陈先生说，您这次在哪里成交并不重要，重要的是取得您的信任，毕竟您的理财是伴随一生的。”赵莉表示，之后自己开始进一步关注陈先生所选择的信托项目的动态并及时提供给他，而收到这些信息的陈先生感到很意外也很感激，连声说当初在银行购买产品的客户经理都没有给他提供这些服务。

　　“功夫不负有心人”，随着陈先生对赵莉和第三方理财行业的不断了解，在2011年中，双方达成了初次合作，陈先生认购了一款信托项目。随后，令赵莉惊喜的是，陈先生还先后推荐了两位朋友让赵莉进行资产规划。“这可能就是细节服务的最好回报吧。”赵莉说。